S&P 500: כל מה שרציתם לדעת

בשנים האחרונות קשה לפספס את הצירוף S&P 500. אנשים מדברים עליו במסיבות, בקבוצות ווטסאפ ובפגישות ייעוץ.

אבל הרבה פעמים מדברים עליו בלי לעצור רגע ולהבין מה הוא בעצם.

אז מה זה S&P 500?

S&P 500 הוא מדד מניות שמייצג 500 מהחברות הגדולות הנסחרות בבורסה בארצות הברית.

כשמישהו אומר "השקעתי ב-S&P 500", בדרך כלל הכוונה היא שהוא השקיע במכשיר פיננסי, כמו קרן, שעוקב אחרי המדד הזה.

במילים אחרות, במקום לבחור מניה אחת, נחשפים לסל של חברות גדולות דרך מדד אחד.

למה הוא הפך לכל כך פופולרי?

יש כמה סיבות שחוזרות על עצמן: הוא מרכז הרבה חברות גדולות ומוכרות, קל יחסית להיחשף אליו דרך מכשירי השקעה שונים, והפך לבנצ'מרק מרכזי שרבים משווים אליו את הביצועים שלהם.

העובדה שהוא פופולרי לא הופכת אותו אוטומטית למתאים לכל אחד.

מה חשוב להבין לפני שנחשפים אליו?

ראשית, זו חשיפה לשוק אחד. מדובר בחברות אמריקאיות גדולות, כלומר חשיפה לכלכלה ולמטבע מסוימים.

שנית, זו חשיפה מנייתית. מדד מניות יכול לעלות, אבל גם לרדת, לפעמים בחדות, בטווח הקצר.

שלישית, יש דרכים שונות להיחשף אליו, והן יכולות להיות שונות זו מזו בעלויות, במיסוי ובאופן ההשקעה.